Эксперт рассказал, как работает антиотмывочная система денег в Беларуси

По его словам, суть этой системы заключается в нескольких шагах. Первый из них — знать риски и угрозы, которые есть в сфере отмывания денег. Например, это наркотики, организованная преступность, коррупция и т. д. Второй шаг — сделать так, чтобы за эти преступления была ответственность. Третий — должна работать система по идентификации всех участников процесса и фильтрации подозрительных операций.

Система работает по принципу финансовой воронки. Это когда из 10–15 млн транзакций, которые совершаются каждый день в стране, мы очищаем все эти потоки и получаем всего лишь тысячу подозрительных», — пояснил Дмитрий Захаров.

При выявлении подозрительных операций система учитывает более 150 критериев. После этого информация стекается в систему Департамента финансового мониторинга, уточнил Захаров.

Мы в любом случае это обрабатываем и, если есть достаточно оснований полагать, что действительно есть признаки какого-то преступления или нарушения, передаем эту информацию в правоохранительные органы.

Чтобы система работала исправно, за ней следят надзорные органы. Их задача — контролировать соблюдение всех правил. Для работы антиотмывочной системы, по словам Дмитрия Захарова, задействованы ДФМ, правоохранительные органы, органы-регуляторы, банки. Кроме того, департамент сотрудничает с аналогичными международными институтами и следит за тенденциями в преступном мире.

По словам Дмитрия Захарова, антиотмывочная система работает и на выявление операций в «серой» экономике. Например, она позволяет установить уклонение от уплаты налогов в значительных размерах.